TY - JOUR
TI - Najnowsze kierunki zmian regulacyjnych w zakresie walut wirtualnych z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, z uwzględnieniem wpływu pandemii COVID-19 na wzrost obrotu bezgotówkowego
AU - Gradzi, Dariusz
TI - Najnowsze kierunki zmian regulacyjnych w zakresie walut wirtualnych z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, z uwzględnieniem wpływu pandemii COVID-19 na wzrost obrotu bezgotówkowego
AB - W ostatnich latach nic tak bardzo nie przyczyniło się do rozwoju i cyfrowej ekspansji technologicznej, w tym w zakresie obrotu bezgotówkowego, jak sytuacja wywołana ogólnoświatową pandemią COVID-19. Bardziej natężony ruch w sferze płatności elektronicznych i walut wirtualnych może powodować większe zainteresowanie tymi obszarami ze strony grup przestępczych. Liczba transakcji oszukańczych dokonanych kartami w pierwszym półroczu 2020 r. w porównaniu z drugim półroczem 2019 r. wzrosła o 11,4 proc. Wśród nowych kierunków zmian w przepisach regulujących obrót walutami wirtualnymi pod kątem ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu należy wyróżnić pakiet finansów cyfrowych, na który składają się m.in. projekt rozporządzenia Parlamentu Europejskiego w sprawie rynku kryptoaktywów i znowelizowana ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Te regulacje przez swoją szczegółowość i formalizm oraz wiążące się z tym koszty operacyjne działalności mogą doprowadzić do istotnej zapaści na rynku walut wirtualnych i ucieczki inwestorów oraz wyprowadzenia pieniędzy na rynki azjatyckie. Obecne regulacje stanowią przejaw regulacji totalnej, która nie będzie sprzyjać rozwojowi technologicznemu.
VL - 2021
IS - Numer 25 (13)
PY - 2021
SN - 2080-1335
C1 - 2720-0841
SP - 31
EP - 58
DO - 10.4467/20801335PBW.21.020.14297
UR - https://ejournals.eu/czasopismo/przeglad-bezpieczenstwa-wewnetrznego/artykul/najnowsze-kierunki-zmian-regulacyjnych-w-zakresie-walut-wirtualnych-z-perspektywy-przeciwdzialania-praniu-pieniedzy-i-finansowaniu-terroryzmu-z-uwzglednieniem-wplywu-pandemii-covid-19-na-wzrost-obrotu-bezgotowkowego
KW - AML
KW - CTF
KW - przeciwdziałanie praniu pieniędzy
KW - przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu
KW - KNF (PFSA)
KW - FinTech
KW - RegTech
KW - rozporządzenie MiCA