@article{4471e956-d592-4384-9292-682ba62bcebf,
author = {Dariusz Gradzi},
title = {Najnowsze kierunki zmian regulacyjnych w zakresie walut wirtualnych z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, z uwzględnieniem wpływu pandemii COVID-19 na wzrost obrotu bezgotówkowego},
journal = {Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego},
volume = {2021},
number = {Numer 25 (13)},
year = {2021},
issn = {2080-1335},
pages = {31-58},keywords = {AML; CTF; przeciwdziałanie praniu pieniędzy; przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu; KNF (PFSA); FinTech; RegTech; rozporządzenie MiCA},
abstract = {W ostatnich latach nic tak bardzo nie przyczyniło się do rozwoju i cyfrowej ekspansji technologicznej, w tym w zakresie obrotu bezgotówkowego, jak sytuacja wywołana ogólnoświatową pandemią COVID-19. Bardziej natężony ruch w sferze płatności elektronicznych i walut wirtualnych może powodować większe zainteresowanie tymi obszarami ze strony grup przestępczych. Liczba transakcji oszukańczych dokonanych kartami w pierwszym półroczu 2020 r. w porównaniu z drugim półroczem 2019 r. wzrosła o 11,4 proc. Wśród nowych kierunków zmian w przepisach regulujących obrót walutami wirtualnymi pod kątem ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu należy wyróżnić pakiet finansów cyfrowych, na który składają się m.in. projekt rozporządzenia Parlamentu Europejskiego w sprawie rynku kryptoaktywów i znowelizowana ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Te regulacje przez swoją szczegółowość i formalizm oraz wiążące się z tym koszty operacyjne działalności mogą doprowadzić do istotnej zapaści na rynku walut wirtualnych i ucieczki inwestorów oraz wyprowadzenia pieniędzy na rynki azjatyckie. Obecne regulacje stanowią przejaw regulacji totalnej, która nie będzie sprzyjać rozwojowi technologicznemu.},
doi = {10.4467/20801335PBW.21.020.14297},
url = {https://ejournals.eu/czasopismo/przeglad-bezpieczenstwa-wewnetrznego/artykul/najnowsze-kierunki-zmian-regulacyjnych-w-zakresie-walut-wirtualnych-z-perspektywy-przeciwdzialania-praniu-pieniedzy-i-finansowaniu-terroryzmu-z-uwzglednieniem-wplywu-pandemii-covid-19-na-wzrost-obrotu-bezgotowkowego}
}